江蘇響水農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

關(guān)于重大關(guān)聯(lián)交易情況的信息披露報(bào)告

???? 〔2025〕02號

特別提示：本行本次1戶關(guān)聯(lián)方的授信議案已經(jīng)第五屆董事會第一次會議審議通過?，F(xiàn)予以披露。

根據(jù)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》（中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會〔2022〕101號）的相關(guān)管理要求，現(xiàn)將本行第五屆董事會第一次會議審議批準(zhǔn)的與關(guān)聯(lián)客戶響水城市資產(chǎn)投資控股集團(tuán)有限公司發(fā)生的授信業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)交易情況報(bào)告如下：

一、關(guān)聯(lián)交易概述及交易標(biāo)的情況

2024年12月17日，董事會審議通過對關(guān)聯(lián)方江蘇德翰酒店管理有限公司授信3900萬元、鹽城華辰國發(fā)國際貿(mào)易有限公司壓降貸款授信6100萬元，并將其納入城投集團(tuán)管理統(tǒng)一授信33550萬元的議案。響水建筑設(shè)計(jì)院有限公司是我行股東（2024年9月末持股占比為5.56%），屬于響水城市資產(chǎn)投資控股集團(tuán)有限公司控股，按照穿透性原則，江蘇德翰酒店管理有限公司和鹽城華辰國發(fā)國際貿(mào)易有限公司均納入關(guān)聯(lián)方管理。

二、交易對手情況

1.江蘇德翰酒店管理有限公司成立于2020年3月，位于響水縣和諧路99號，法人代表張艷，注冊資本5000萬元，由響水城市資產(chǎn)投資控股集團(tuán)有限公司全額出資。該公司主要從事餐飲服務(wù)、住宿服務(wù)、食品經(jīng)營等。江蘇德翰酒店管理有限公司主要經(jīng)營響水開元名都溫泉酒店，該酒店是目前響水地區(qū)檔次最高的星級酒店，位于響水城東新區(qū)，緊鄰市民服務(wù)中心及東鳴湖、響水湖公園，距離響水汽車站約3公里、響水火車站約10公里、沈海高速出口約6公里，為商旅人士盡享便捷。

???? 該公司于2025年1月8日與我行簽訂借款合同，并用信2900萬元，目前在我行貸款余額2900萬元。

2.鹽城華辰國發(fā)國際貿(mào)易有限公司成立于2015年1月19日，位于響水縣經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)，法定代表人為蘇曉倩，注冊資本3000萬元，股東為：響水城市資產(chǎn)投資控股集團(tuán)有限公司，主要經(jīng)營范圍為：自營和代理各類商品及技術(shù)的進(jìn)出口業(yè)務(wù)；建筑材料、金屬材料、機(jī)械設(shè)備、五金產(chǎn)品、家用電器、化工產(chǎn)品、紡織品、橡膠制品、電線電纜、電子產(chǎn)品、文化用品、計(jì)算機(jī)、軟件及輔助設(shè)備、苗木銷售。

??? 該公司于2024年11月12日與我行簽訂借款合同，并用信1950萬元，目前在我行貸款余額1950萬元。

三、定價(jià)政策

1.江蘇德翰酒店管理有限公司綜合授信3900萬元，其中全額保證金銀票授信1000萬元，實(shí)體貸款授信2900萬元，實(shí)體貸款中1400萬元以響水城市資產(chǎn)投資控股集團(tuán)有限公司、響水縣灌江控股集團(tuán)有限公司保證擔(dān)保，1500萬元以響水縣財(cái)源融資擔(dān)保有限公司保證擔(dān)保，按照我行大額貸款利率測算表測算貸款，1400萬元用信利率執(zhí)行6.2%,1500萬元用信利率執(zhí)行4.5%。

2.鹽城華辰國發(fā)國際貿(mào)易有限公司原綜合授信15200萬元，本次壓降存單質(zhì)押授信6100萬元，現(xiàn)授信余額9100萬元，其中全額保證金銀票授信7100萬元，實(shí)體貸款授信2000萬元，實(shí)體貸款以響水縣灌江控股集團(tuán)有限公司保證擔(dān)保，目前用信余額1950萬元，用信利率不變，仍維持去年我行大額貸款測算利率6.5%。

四、關(guān)聯(lián)交易金額及比例

截至2024年9月末，我行資本凈額為192349.44萬元，此次剔除存單質(zhì)押貸款9500萬元和全額保證金銀行承兌匯票8100萬元后，授信金額占資本凈額8.29%，屬于重大關(guān)聯(lián)交易。

五、關(guān)聯(lián)交易控制委員會和董事會決議意見

授信方案經(jīng)過關(guān)聯(lián)交易控制和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會審查后，2024年12月17日，提交第五屆董事會第一次會議審議通過，表決程序合法、有效，符合有關(guān)法律法規(guī)及公司章程的規(guī)定。

六、獨(dú)立董事發(fā)表意見情況

獨(dú)立董事就公允性和程序性，發(fā)表了獨(dú)立的認(rèn)可意見。在公允性方面，本次交易依照市場公允價(jià)格進(jìn)行，不優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件，不存在損害公司及股東利益的情形。在程序性方面，一是按照公司授信審批制度履行了相關(guān)審批程序，與其他客戶授信審批程序一致。二是經(jīng)過關(guān)聯(lián)交易控制和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會的審查以及董事會的審批。三是表決程序合法、有效，符合有關(guān)法律法規(guī)及公司章程的規(guī)定。

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? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?2025年1月17日